Η πολιτική μας για AML και επαλήθευση

Αυτή η σελίδα εξηγεί με απλά λόγια πώς το Needforslots Casino εφαρμόζει τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων και πώς επαληθεύουμε την ταυτότητά σας. Δεν είναι νομικό κείμενο για δικηγόρους, είναι οδηγός για εσάς.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια MGA/B2C/812/2023 από την Malta Gaming Authority και εφαρμόζουμε πλήρως τον Malta AML/CFT Act και τους σχετικούς Οδηγούς της ΕΕ για την πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Δεν δεχόμαστε καταθέσεις από τρίτους, δεν εκτελούμε συναλλαγές για λογαριασμό άλλου προσώπου και δεν επιτρέπουμε τη χρήση του λογαριασμού σας από οποιονδήποτε άλλον. Αυτοί οι κανόνες προστατεύουν τα χρήματά σας και τη νομιμότητα της πλατφόρμας μας.

• Διορίζουμε Υπεύθυνο Συμμόρφωσης (MLRO) που εποπτεύει το πρόγραμμα AML.
• Εκπαιδεύουμε όλο το προσωπικό μας σε αναγνώριση ύποπτων συναλλαγών.
• Υποβάλλουμε αναφορές στις αρμόδιες αρχές όταν υπάρχει εύλογη υποψία.

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια ελέγχου

Η επαλήθευση Know Your Customer (KYC) γίνεται σε τρεις χρονικές στιγμές: κατά την εγγραφή σας με βασικούς ελέγχους ηλικίας και τοποθεσίας, πριν από την πρώτη ανάληψη με πλήρη επαλήθευση εγγράφων, και σε οποιαδήποτε μεταγενέστερη στιγμή αν οι συναλλαγές σας ξεπεράσουν συγκεκριμένα όρια.

Από το 2024 που ξεκινήσαμε τη λειτουργία μας, εφαρμόζουμε τον ίδιο κανόνα για όλους τους παίκτες χωρίς εξαιρέσεις. Η επαλήθευση ολοκληρώνεται σε 24 έως 48 ώρες.

• Ταυτότητα: διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή άδεια οδήγησης σε ισχύ.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός/utility bill όχι παλαιότερος των 3 μηνών.
• Μέσο πληρωμής: λήψη καρτέλας κάρτας με ορατά τα 4 πρώτα ψηφία ή επιβεβαίωση λογαριασμού ηλεκτρονικού πορτοφολιού.

Η διαδικασία βήμα προς βήμα

Ο έλεγχος γίνεται μέσω του λογαριασμού σας και δεν χρειάζεται να στείλετε τίποτα με email. Τα έγγραφα ανεβαίνουν κρυπτογραφημένα και εμφανίζονται μόνο σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης.

Σας ενημερώνουμε με email στο [email protected] μόλις ο έλεγχος ολοκληρωθεί ή αν χρειαστούμε κάτι επιπλέον. Το live chat 24/7 απαντά σε απορίες για το στάδιο του ελέγχου σας.

• Ανοίγετε το προφίλ σας και επιλέγετε «Επαλήθευση λογαριασμού».
• Φωτογραφίζετε το έγγραφο ταυτότητας από τις δύο πλευρές, ευκρινώς.
• Ανεβάζετε απόδειξη διεύθυνσης και επιβεβαίωση του μέσου πληρωμής.
• Το τμήμα συμμόρφωσης εξετάζει τα έγγραφα εντός 24–48 ωρών.
• Λαμβάνετε επιβεβαίωση και το όριο αναλήψεών σας ενεργοποιείται πλήρως.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Αν παρατηρήσουμε καταθέσεις ή αναλήψεις που δεν συμφωνούν με το συνηθισμένο προφίλ σας, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Δεν το κάνουμε για να δυσκολέψουμε τους νόμιμους παίκτες, αλλά επειδή ο κανονισμός της άδειάς μας το απαιτεί.

Αποδεκτά έγγραφα είναι μισθολόγια, φορολογικές δηλώσεις, πιστοποιητικά εργασίας, αποδείξεις πώλησης περιουσίας ή τραπεζικά βεβαιώματα. Ο κανόνας που ακολουθούμε: το ποσό που παίζετε πρέπει να συμφωνεί με τα εισοδήματα που δηλώνετε.

Έλεγχος συναλλαγών και όρια

Παρακολουθούμε κάθε κατάθεση και ανάληψη σε πραγματικό χρόνο με αυτοματοποιημένα εργαλεία. Αν μία συναλλαγή επισημανθεί, αναστέλλεται μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος. Οι αναλήψεις εκτελούνται πάντα με το ίδιο μέσο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση.

Το ημερήσιο όριο ανάληψης είναι 5.000 EUR. Τα ηλεκτρονικά πορτοφολιά και τα κρυπτονομίσματα εκκαθαρίζονται σε 0 έως 24 ώρες, οι τραπεζικές μεταφορές σε 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες. Δεν εφαρμόζουμε προμήθειες σε καμία ανάληψη.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν στείλετε τα έγγραφα εντός 30 ημερών από το αίτημα, μπορούμε να περιορίσουμε τον λογαριασμό σας: δεν θα μπορείτε να καταθέσετε ή να παίξετε, αλλά τα υπόλοιπα των νόμιμων κερδών σας παραμένουν προστατευμένα.

Αν τα έγγραφα είναι πλαστά ή ελλιπή, σας δίνουμε τη δυνατότητα να τα διορθώσετε. Σε περίπτωση απόρριψης για παραπτωματικούς λόγους, οι αναλήψεις μπλοκάρονται και μπορεί να υποχρεωθούμε να υποβάλουμε αναφορά στις αρχές. Έχετε πάντα δικαίωμα ένστασης μέσω email και το υπόλοιπό σας επιστρέφεται με έγκυρο μέσο πληρωμής.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Φυλάμε τα έγγραφα επαλήθευσης για 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως ορίζει ο νόμος για την καταπολέμηση νομιμοποίησης εσόδων. Τα δεδομένα αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε διακομιστές εντός της ΕΕ, με πρόσβαση μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται οριστικά. Έχετε δικαίωμα πρόσβασης και διόρθωσης των δεδομένων σας οποιαδήποτε στιγμή, σύμφωνα με τον ΓΚΠΔ.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθεύσω τον λογαριασμό μου πριν παίξω;

Όχι, μπορείτε να παίξετε αμέσως μετά την εγγραφή. Η πλήρης επαλήθευση με έγγραφα απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται σε 24 έως 48 ώρες από την ανεβασή των εγγράφων. Σας ενημερώνουμε με email μόλις τελειώσει.

Μπορώ να αναλάβω με διαφορετικό μέσο από αυτό που κατάθεσα;

Όχι. Για λόγους AML οι αναλήψεις εκτελούνται με το ίδιο μέσο πληρωμής που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Μετά από 30 ημέρες περιορίζουμε τον λογαριασμό σας. Τα υπόλοιπά σας παραμένουν προστατευμένα και επιστρέφονται μόλις ολοκληρωθεί η επαλήθευση.

Ποιοι βλέπουν τα έγγραφά μου;

Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Τα έγγραφα αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους.